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跨境融资租赁引入廉价海外资金

发布时间:2020-03-26 17:42:03 阅读: 来源:研钵厂家

低成本融资引关注

日前,深圳一上市企业东江环保公告显示,将通过融资租赁通道引入成本较低的海外资金,年息7%以下。“此类融资成本低于多种国内其他融资方式的成本。”我市一位融资租赁业界人士介绍,相关测算数据显示,东江环保每季度支付租赁利息约人民币337万元,其一年期静态利率仅6.74%,而目前情况下,一般企业获得贷款的成本需要在一年期基准利率6%基础上上浮两成。

“这种跨境融资租赁方式,多采用内保外贷的形式,即企业通过境内银行开立保函,再通过外资租赁公司获得海外融资。”福建省同丰融资租赁有限公司副总经理王金鑫说,泉州一些融资租赁公司已经开始关注这一模式。这种跨境融资的兴起,主要是通过银租合作,可协作银行业务出表,并不占用授信额度;另一方面,企业获得的融资价格,显著低于境内融资成本。然而,其潜在风险成本也较高,并且还需要比较好的风险规避手段。

境内银行出具保函

“目前,融资租赁公司对这种跨境资金的运用,融资租赁公司通常仅是承担通道作用。”王金鑫说,境内用款客户直接向银行申请开立以境外金融机构为受益人、以境内租赁公司为被担保人的融资性保函。境外金融机构凭融资性保函向境内租赁公司发放贷款后,租赁公司向境内用款客户提供融资租赁款。

该模式中,境内银行开立融资性保函是关键一步,“境内用款客户,必须是银行授信客户,且有额度,要求是比较高的,且不同资信水平成本不一。”银行是否开立保函,主要看企业的资质。国企较易操作,上市公司次之,且一般还需要抵押,民营企业的操作难度则更大。

据了解,由于融资租赁公司这一业务利润空间不高,因此低于1亿的融资项目较难成型。百业中兴(泉州)融资租赁有限公司资金筹划部经理陈思贤介绍,如果在一般民营企业,特别是中小企业中开展这一业务,可能需要对单个企业的多个融资项目,或多家企业的融资项目进行整合。

存在资金期限不匹配风险

“通过这种模式进行跨境融资在业内操作手法众多,其核心在于外资融资租赁公司外债额度的运用。”有业界人士介绍,这一模式目前虽有一些融资租赁公司已经在应用,“但是监管层在这方面还是保持比较谨慎的态度。毕竟我国外汇占款多,境外借款对货币政策可能会产生影响。”

此外,企业使用资金和海外资金的期限也有差异。“以融资租赁售后回租为例,一般整个经营期限要3至5年。而海外资金期限一般为1年期,存在资金期限不匹配的可能。”王金鑫说,因此为了规避风险,也有融资租赁公司采用了买断模式,把融资租赁产生的现金流直接出让给金融机构。

泉州晚报

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